TRAINING ANALISA KREDIT PEMBIAYAAN BANK SYARIAH
DESKRIPSI PENTINGNYA PELATIHAN ANALISA KREDIT PEMBIAYAAN BANK SYARIAH
Pelatihan Analisa Kredit Pembiayaan Bank Syariah memiliki peranan yang sangat penting dalam meningkatkan kompetensi profesional perbankan untuk menilai kelayakan dan risiko pembiayaan sesuai prinsip syariah. Berbeda dengan perbankan konvensional, pembiayaan syariah harus memperhatikan prinsip syariah seperti bagi hasil (mudharabah), margin keuntungan (murabahah), dan akad-akad lainnya, sehingga analisis kredit tidak hanya menilai kemampuan finansial nasabah, tetapi juga kesesuaian proyek dengan ketentuan syariah. Pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan menilai prospek usaha, arus kas, dan risiko usaha nasabah secara komprehensif. Selain itu, peserta juga dibekali teknik penyusunan proposal pembiayaan, evaluasi agunan, dan mitigasi risiko yang sesuai prinsip syariah. Dengan pemahaman yang mendalam, bank syariah dapat meningkatkan kualitas portofolio pembiayaan, meminimalkan risiko gagal bayar, dan memastikan kepatuhan terhadap regulasi syariah serta prinsip prudential banking, sehingga mendukung pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan dan aman.
TUJUAN PELATIHAN ANALISA KREDIT PEMBIAYAAN BANK SYARIAH
- Memahami prinsip dan jenis pembiayaan syariah
Memberikan pemahaman mengenai akad-akad pembiayaan syariah seperti murabahah, mudharabah, musyarakah, dan ijarah. - Meningkatkan kemampuan analisis kelayakan kredit
Membekali peserta dengan teknik menilai prospek usaha, arus kas, dan kemampuan finansial nasabah secara komprehensif. - Meningkatkan kemampuan evaluasi risiko pembiayaan
Mengidentifikasi risiko bisnis, risiko operasional, dan risiko gagal bayar sesuai prinsip syariah. - Meningkatkan kemampuan penyusunan proposal pembiayaan
Membantu peserta membuat dokumen kredit yang lengkap, akurat, dan sesuai ketentuan bank syariah. - Memastikan kepatuhan terhadap prinsip syariah dan regulasi
Memberikan pemahaman tentang aspek hukum, regulasi, dan audit syariah dalam proses pembiayaan. - Mendukung pengambilan keputusan kredit yang prudent
Meningkatkan kualitas portofolio pembiayaan, meminimalkan risiko, dan mendukung pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan.
PESERTA YANG MEMBUTUHKAN PELATIHAN ANALISA KREDIT PEMBIAYAAN BANK SYARIAH
- Account officer (AO) dan relationship manager (RM)
Personel yang bertanggung jawab melakukan penilaian awal, pengelolaan hubungan nasabah, dan monitoring pembiayaan. - Credit analyst dan credit officer
Profesional yang menilai kelayakan usaha, arus kas, dan risiko pembiayaan nasabah. - Manajer kredit dan manajemen risiko
Pihak yang mengambil keputusan final terkait persetujuan pembiayaan dan mitigasi risiko. - Compliance officer dan internal audit
Personel yang memastikan kepatuhan proses pembiayaan terhadap prinsip syariah dan regulasi perbankan. - Staff perencanaan dan evaluasi pembiayaan
Tenaga kerja yang menyiapkan analisis portofolio, laporan risiko, dan evaluasi performa pembiayaan. - Manajemen dan pengambil keputusan strategis
Kepala cabang, manajer divisi, dan eksekutif yang perlu memahami prinsip analisis kredit untuk keputusan bisnis yang tepat.
OUTLINE / LIST MATERI PELATIHAN ANALISA KREDIT PEMBIAYAAN BANK SYARIAH
- Pengantar Pembiayaan Bank Syariah
- Prinsip dan konsep dasar perbankan syariah
- Perbedaan pembiayaan syariah dan konvensional
- Akad-akad utama dalam pembiayaan syariah (Murabahah, Mudharabah, Musyarakah, Ijarah, Salam, Istisna)
- Regulasi dan Kepatuhan Syariah
- Dasar hukum dan regulasi pembiayaan syariah
- Fatwa DSN-MUI dan peraturan OJK terkait pembiayaan syariah
- Kepatuhan terhadap prinsip syariah dalam proses kredit
- Analisis Kelayakan Kredit Nasabah
- Profil usaha dan individu nasabah
- Analisis sektor dan prospek usaha
- Penilaian karakter, kapasitas, modal, dan kondisi finansial (5C Analisis)
- Analisis Keuangan dan Arus Kas
- Pembacaan laporan keuangan (neraca, laba rugi, arus kas)
- Analisis rasio keuangan untuk menilai kemampuan membayar
- Proyeksi arus kas dan kemampuan pembiayaan
- Evaluasi Risiko Pembiayaan
- Identifikasi risiko bisnis, operasional, dan pasar
- Risiko gagal bayar dan mitigasinya
- Penentuan margin, pembagian keuntungan, dan penjaminan sesuai akad syariah
- Penilaian Agunan dan Jaminan
- Jenis agunan dalam pembiayaan syariah
- Penilaian nilai dan kelayakan jaminan
- Dokumentasi dan legalitas agunan
- Penyusunan Proposal dan Recommendation Kredit
- Struktur proposal pembiayaan syariah
- Penyusunan rekomendasi kredit untuk persetujuan manajemen
- Teknik presentasi proposal kepada pihak pengambil keputusan
- Monitoring dan Evaluasi Pembiayaan
- Strategi monitoring portofolio nasabah
- Penanganan restrukturisasi pembiayaan
- Evaluasi performa dan mitigasi risiko lanjutan
- Studi Kasus dan Simulasi Praktik
- Analisis kasus nyata pembiayaan nasabah
- Simulasi analisis kredit dan penentuan keputusan pembiayaan
- Diskusi dan evaluasi hasil analisis
Pemateri/ Trainer Pelatihan di Jakarta
Pelatihan ini akan diberikan oleh Trainer dari kalangan Praktisi, Akademisi dan Konsultan berpengalaman di bidangnya masing-masing. Sebelum pelatihan berlangsung Anda juga dapat berkomunikasi dengan tim training kami untuk menentukan outcome/ kompetensi yang ingin Anda capai setelah mengikuti pelatihan ini.
Metode Pelatihan di Bandung
Materi yang akan disampaikan dalam training menggunakan metode yang terdiri dari presentasi 20% , Diskusi 20%, dan Praktek kurang lebih 60 % dari keseluruhan materi pelatihan yang akan disampaikan oleh pemateri kami. Namun jika dirasa metode ini kurang tepat untuk Tim dan Perusahaan Anda, tidak perlu sungkan untuk mendiskusikan hal ini kepada tim training kami sehingga kompetensi yang diharapkan sesuai dengan kebutuhan Perusahaan tempat Anda bekerja.
Lokasi Pelatihan diseluruh Indonesia
Training ini dilaksanakan di beberapa kota-kota besar di Indonesia seperti Ibukota DKI Jakarta, Bandung, Bali, Yogyakarta, Malang, Surabaya, Lombok dan juga kota Batam. Jika Anda membutuhkan pelatihan di kota lain silahkan menghubungi tim marketing kami.
Jadwal Training Terbaru di Jogja Tahun 2026
- Januari : 20-21 Januari 2026
- Februari : 24-25 Februari 2026
- Maret : 05-06 Maret 2026
- April : 23-24 April 2026
- Mei : 19-20 May 2026
- Juni : 23-24 Juni 2026
- Juli : 23-24 Juli 2026
- Agustus : 27-28 Agustus 2026
- September : 15-16 September 2026
- Oktober : 20-21 October 2026
- November : 17-18 November 2026
- Desember : 15-16 December 2026
Jadwal tersebut juga dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta
Investasi Pelatihan terbaik di Bali tahun 2026 ini :
Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas Pelatihan untuk Paket Group (Minimal 2 orang peserta dari perusahaan yang sama):
- FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan .
- Module / Handout
- FREE Flashdisk
- Sertifikat
- FREE Bag or bagpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
Jadwal Pelatihan masih dapat berubah, mohon untuk tidak booking transportasi dan akomodasi sebelum mendapat konfirmasi dari Marketing kami. Segala kerugian yang disebabkan oleh miskomunikasi jadwal tidak mendapatkan kompensasi apapun dari kami.
